שאלות? כנס/י לקבוצת הפייסבוק תשאל עורך דין >>>
  • Facebook
אלול – בית משפטי ברשת – עורכי דין, פסקי דין, מאמרים משפטיים
  • אודות אלול
  • מדריכים משפטיים
  • יעוץ משפטי
  • עו”ד פלילי 24 שעות ביממה
  • עורכי דין מומלצים
  • אודות אלול
  • מדריכים משפטיים
  • יעוץ משפטי
  • עו”ד פלילי 24 שעות ביממה
  • עורכי דין מומלצים
אלול – בית משפטי ברשת – עורכי דין, פסקי דין, מאמרים משפטיים
  • אודות אלול
  • מדריכים משפטיים
  • יעוץ משפטי
  • עו”ד פלילי 24 שעות ביממה
  • עורכי דין מומלצים
  • אודות אלול
  • מדריכים משפטיים
  • יעוץ משפטי
  • עו”ד פלילי 24 שעות ביממה
  • עורכי דין מומלצים
ראשי » עורכי דין בנקים » הלבנת הון – סקירה משפטית

הלבנת הון – סקירה משפטית

מערכת הבית המשפטי 8 באוגוסט 2010 23:20 אין תגובות

הלבנת הון מהי? לצערנו, הפשע המאורגן על כל ענפיו ותחלואיו מעשיר את העוסקים בו בסכומים גדולים של כסף ורכוש. מטבע הדברים אותם עבריינים מתקשים להשתמש בכסף הגדול שהשיגו מהפשיעה, מחשש שהדבר יוביל להשארת עקבות לפעולות הבלתי חוקיות שבצעו. כאן מגיע הצורך להלבין הון, שמשהו מבקש “להלבין הון” הוא בעצם מבקש לבצע פעולות שיטשטשו או יעלימו לגמרי את מקור הכסף שהושג מפעולות בלתי חוקיות.

אחרי פעולת ההלבנה (או הכיבוס) בשמה הנוסף, הכסף הופך ללבן, לחוקי וניתן להשתמש ללא חשש ולכול דבר, כשבדרך כלל הכסף מיועד להעלאת רמת החיים של המחזיקים בו ולמימון פעולות בלתי חוקיות נוספות.

כיצד מלבינים הון

השיטות להלבנת הון הן רבות ומגוונות ובדרך כלל גם מאוד מתוחכמות. הרעיון פשוט, לנצל את המערכות הפיננסיות והבנקאיות בעולם לטשטוש והסוואת המקור האמיתי של האוחזים בכסף ומקורו.

כך לדוגמה ניתן לפרק סכום כסף גדול לסכומים קטנים ורבים ולהפקיד אותו במס’ חשבונות רב ברחבי העולם.

גם זיוף מסמכי רכישה, קבלות, יבוא ויצוא הן אפשרות שכיחה ואפילו דיווח של ההון כחלק מרווח עסקים חוקיים שזהו יעודם הבלעדי.

אמנת וינה – האמנה לשיתוף פעולה בין לאומי במלחמה כנגד הלבנת הון

הגלובליזציה שעברה החברה לקראת סוף המאה הקודמת איחדה את המערכות הפיננסיות והבנקאיות בין המדינות, דבר שהוביל לפיתוח שיטות הלבנה מתוחכמות יותר ויותר.

זיהוי הכסף שהתקבל מסחר בסמים, הימורים בלתי חוקיים, זנות ופשעים חמורים אחרים הפך להיות משימה כמעט בלתי אפשרית ואיימה להפוך לבעיה חמורה יותר.

גופי טרור רבים ביקשו לנצל את הכסף הרב שיש בפשיעה החמורה ואת הקלות שבה ניתן להלבין כסף שחור במטרה לממן ולארגן פעולות טרור והעמידו בסכנה מוחשית את ביטחונם של אזרחי מדינות רבות ואכן, בסוף שנות השמונים הפנימו ארה”ב, בריטניה, קנדה ומדינות רבות נוספות ובכללן מדינת ישראל בחשיבות העצומה במיגור ובמלחמה כנגד הלבנת הון.

עוד הפנימו המדינות כי הן חייבות לפתח נורמת עבודה משותפת אם ברצונם להצליח במלחמה הזו. המטרה וההבנה המשותפת הביאו את המדינות להסכים לפעול יחד תחת אמנה בין לאומית לשיתוף פעולה נגד הלבנת הון הידועה בשמה כאמנת וינה.

למרות מעורבותה ההתחלתית של מדינת ישראל באמנה, כנהוג במדינתנו הקטנה לקח זמן רב עד שהותאמו החוקים והפעולות המחויבות באמנה.

רק בתחילת המילניום הנוכחי, קצת יותר מעשור לאחר החתימה על אמנת וינה הצטרפות מדינת ישראל לאמנת וינה נשאה פרי בדמותו של החוק לאיסור הלבנת הון ובעצם הכניס את ישראל כחברה באמנה באופן רשמי.

ליחצו להתייעצות עם: עורך דין מיסים

החוק לאיסור הלבנת הון

החוק לאיסור הלבנת הון קבע כי הלבנת הון היא כל פעולה שמטרתה להסוות רכוש שמקורו במישרין או בעקיפין בעבירה, או ששימש לביצוע עבירה או שאפשר ביצוע עבירה.

כמו כן אוסר החוק כול פעולה שמטרתה גם להסתיר את זהות בעלי הזכויות בו, מיקומו, ואת עשיית הפעולה בו. החוק מנחה את הגופים הפיננסים הרבים ומחייב אותם לזהות ולאמת את לקוחותיהם להחתימם על הצהרות לגבי הנהנים וכן לספק פרטים מלאים על תאגידים והאנשים מאחוריהם שמשתמשים בשירותיהם באם ידרשו לכך.

בנוסף החוק מטיל חובות דיווח שונות בכול הקשור להכנסה והוצאה של סכומי כסף רבים לתוך ומחוץ למדינה, כשהוא קובע עונשי מאסר של עד 10 שנים לעוברים על החוק (בהתאם לחומרת העבירה) המטרה ברורה, להפוך את המערכת הפיננסית לשקופה וגלויה במטרה להקשות על פעולת ההלבנה תוך כדי הרתעה עונשית כבדה למבצעים.

כאן חשוב לציין כי רוב פעולות ההלבנה המתוחכמות מבוצעות על ידי אנשי מקצוע נורמטיביים לכאורה, רואי חשבון, בנקאים, עורכי דין ודומיהם.

אין להם קשר ישיר אל הפשעים עצמם אלא הם מעין נותני שירות לגופי הפשע או הטרור, כך שעונשי המאסר הקשים בהחלט מהווים הרתעה ראויה עבורם.

הרשות שאמונה על אכיפתו של החוק היא הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. מדובר בגוף שעובד בשיתוף פעולה עם גופי אכיפה אחרים ובשיתוף פעולה בין לאומי עם גופים דומים בארצות החברות באמנה.

פועלה של הרשות היא בפעולות מודיעין, חקירות ואיסוף נתונים למניעת הלבנת הון ולאיתור הון שכבר הולבן והיא נחשבת מאחד הגופים היוקרתיים בישראל.

לסיכום, למרות פרק הזמן הרב שלקח לישראל ליישר קו עם שאר המדינות המפותחות בעולם. נכון להיום ישראל היא בין המדינות המובילות במלחמה כנגד הלבנת הון, בעיקר בשל העובדה כי הכסף השחור מהווה אמצעי המימון העיקרי לגופי טרור רבים.

החוק שחוקק בישראל בצוותה עם שיתוף הפעולה הפורה עם המדינות המובילות בעולם, מקשה את הלבנת הכסף והרכוש שמתקבל מהפשיעה העולמית. אולם חשוב להבהיר, מדינות רבות בעולם בעיקר מדינות העולם השלישי, מספקות מקלט נוח למבקשים להלבין הון והדרך למיגור התופעה ברמה עולמית עוד ארוכה.

הואשמת בהלבנת הון? פנה אל עורך דין פלילי

קיראו על עבירת שוחד

איסור הלבנת הון אמנות אמנת וינה בנקים הלבנת הון חוקים חקירות יעוץ משפטי כסף כתב אישום מדינת ישראל מיסים סחר בסמים עבירה עבירה פלילית עורך דין פלילי

|להציג את כל הפוסטים של מערכת הבית המשפטי


« פוסט קודם
פוסט הבא »

0 תגובות

  1. הון שחור יוקר המחיה בישרלא והמחאה החברתית - אחד בשביל כולם התחבר למערכת כדי להשתתף בדיון 3 באפריל 2012 בשעה 19:19

    […] עוד בנושא: הלבנת הון מופיע בקטגוריות: עורכי דין אזרחי,עורכי דין […]

השארת תגובה

ביטול

חייבים להתחבר כדי להגיב.

חדש חשוב ומעניין נכון להיום
  • גבולות 67 מבחינה היסטורית ומשפטית
  • על מה חשוב להקפיד בחוזה שכירות?
  • הסדרי טיעון במשפט הפלילי
  • מערכת בתי המשפט בישראל
  • נוהל אי דחיית דיונים בבימ”ש – מוצדק?
  • עילות גירושין בבית הדין הרבני
  • שיטת הניקוד בעבירות תעבורה
  • דחיית תביעת רשלנות רפואית – התובעת סרבה לבדיקת מי שפיר
  • יש לך חוב לרשות השידור? הכירו את אגרת הטלוויזיה שלנו!
  • הדרך להצלחה מתחילה בהכנת תוכנית עסקית יעילה!
  • מבקר המדינה – סמכויות ותפקידים
  • משפט בבית דין צבאי
  • קבוצת רכישה – בעד ונגד
  • שוהים בלתי חוקיים בארץ – תקנות, אכיפה וגירוש
  • יחסי עובד מעביד – הגדרה “אפורה”
  • רשימת עורכי דין מומלצים – סקירה בכל ענפי המשפט!

ייעוץ משפטי בנושא ביטוח סיעודי

חייג/י: 050-8086484

(שירות אישי מבוסס תוצאות בלבד)

ייעוץ לנפגעי רשלנות רפואית

חייג/י: 072-3340001

(שיחה אישית עם עו"ד עופר סולר)

לייעוץ משפטי בנושא נזקי גוף

חייג/י: 072-3936006

(שיחה אישית עם עו"ד מומחה ללא תשלום)

לקבלת ייעוץ משפטי בדיני משפחה

חייג/י: 072-3360526

(משרד עורכי דין ותיק - התמחות מיוחדת בהליכי גירושין)

לקבלת ייעוץ משפטי בענייני חובות

חייג/י: 072-3341001

(ייעוץ אישי מעורך דין מומחה - בעלות שיחה רגילה)

לקבלת ייעוץ משפטי בענייני עבודה

חייג/י: 072-3342000

(מוקד הייעוץ של פורטל זכויות עובדים - בעלות שיחה רגילה)

לקבלת ייעוץ משפטי בענייני פלילים

חייג/י: 072-3360520

(ייעוץ משפטי בענייני פלילים 24 שעות ביממה)

פניה לייעוץ משפטי:
נזיקין וביטוח: נפגעת? נפצעת?
  • אושרה תביעה ייצוגית בסך 7 מיליון ש”ח בגלל עישון במועדון
  • השתהות בביצוע טיפול רפואי – מקרה רשלנות רפואית לדוגמא
  • פגיעה בעת טיול של הצופים
  • ביטוח רכב וכיצד יש לנהוג במקרה תאונת דרכים
  • שאלות של מהות: בדיקות גנטיות
  • פיצויים לנפגעי תאונות דרכים – חוק הפלת”ד
  • תביעות ביטוח ומדוע חברת הביטוח לא משלמת לך
  • רשימת עורכי דין מומלצים – סקירה בכל ענפי המשפט!
  • ערעור לבית המשפט העליון על פסק דין בתביעה לפי חוק הפלת”ד
  • דיאטות מסוכנות – תביעה במסגרת חוק האחריות למוצרים פגומים
תגיות בלוג עורכי דין ומשפט אלול:
אפוטרופוס ביטוח לאומי בית המשפט בית משפט בית משפט השלום גירושים גירושין גניבת עין דיני בנקאות דיני משפחה דמוקרטיה הליך משפטי זכויות זכויות יוצרים חברה בע"מ חובת הזהירות חוקים חקירות יעוץ משפטי ישראל כתב תביעה מדינת ישראל מיסים נדל"ן נזיקין עבירה פלילית עופר סולר עורך דין עורך דין מקרקעין עורכי דין עורכי דין נזקי גוף עורכי דין נזקי גוף ערבות פוליסת ביטוח פיצויים פסק דין פרסום בגוגל קניין רוחני קניית דירה רשלנות רפואית תאונות דרכים תאונות עבודה תביעה משפטית תביעת פיצויים תום לב
מידע משפטי מעניין ואקטואלי:
קישורים משפטיים מעניינים

חברת הביטוח מנסה איתך את שיטת מצליח?

משרד עורכי דין של אליסה ווילקס (ארה”ב)

מחקר בתחום החקיקה בלשכת כנסת ישראל

חברת הביטוח הסיעודי לא משלמת לך?

מה אפשר לעשות עם שיקים שחזרו ללא כיסוי?

רשלנות רפואית: עובדות שלא הכרנו!

עמותה לקידום המשפט הבינ”ל ההומניטרי

האגודה הישראלית למשפט פרטי

חיפוש מהיר לכל אזרח: הצעות חוק בכנסת

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק תשאל עורך דין

כמה עולה להתגרש וכמה תשלמ/י לעו”ד?

הכתבות שהגולשים הכי אהבו:
  • קבלת פיצוי מהמדינה בסטאטוס של אזור אסון
  • מדוע זוגות חד מיניים לא יכולים לאמץ ילדים?
  • רשלנות רפואית בניתוח פלסטי – לא נעים אבל מה עושים?
  • רשלנות רפואית בניתוח הגדלת חזה – אילנית גלעדי
  • זכויות יוצרים זה לא הפקרות – גם לא באינטרנט
  • החלטות / הנחיות משרד הבריאות – תוקף מחייב?
  • פגיעה בעת טיול של הצופים
  • חשבון בנק מוגבל – באילו נסיבות ומה עושים?
  • חלוקת נכסים שעברו בירושה בהליך גירושין
  • רשלנות רפואית ורופאים – על קשר השתיקה בתחום הרפואה
  • דמי נסיעות – מימון עלויות נסיעה לעבודה ובחזרה!
  • גירושין במגזר הדתי
  • חשיפת פרטים של גולש באתר אינטרנט
  • מי זה יניב גבריאל? עורך דין, יועץ מס או מפר זכויות יוצרים סדרתי?
  • רגע לפני פירוק: טיפול זוגי
  • התחזות באינטרנט והתחזות בכלל – פלילי ומסוכן!
  • ערעור לבית המשפט העליון על פסק דין בתביעה לפי חוק הפלת”ד
  • רשלנות מנהלית בתחום הרפואה – במה מדובר?
  • ביטוח חובה לרכב – פיצויים על נזקי גוף לאחר תאונת דרכים
  • השתהות בביצוע טיפול רפואי – מקרה רשלנות רפואית לדוגמא
  • דחיית תביעת רשלנות רפואית – התובעת סרבה לבדיקת מי שפיר
  • אימוץ ילדים – מושגים והגדרות משפטיות
  • המדינה לא גובה את חובותיה והגזירות עלינו נוחתות
  • הסכם גירושין – מדריך בנושא גירושים בישראל
אלול בית משפטי

הבלוג המשפטי הוותיק בישראל מביא עדכונים, חדשות ומאמרי דעה מעולם החוק והמשפט. אנחנו נותנים במה לעורכי דין ומשפטנים שרוצים להביא דעה ולפרסם כתבות פרי עטם.

חוק ומשפט בנושא:
יש לך איך לתרום לאלול?

אנחנו אוהבים אנשי משפט ועורכי דין שיש להם במה לתרום ומחפשים את הבמה המתאימה. אלול בית משפטי ישמח לפרסם סקירות משפטיות, פסקי דין חשובים וכל דבר מעניין שיש לך לשתף. שימו לב: אנחנו מפרסמים רק תוכן מקורי, שמעורר עניין בתחום המשפט.

אלול בית משפטי: הנצפים ביותר!
  • רגע לפני פירוק: טיפול זוגי
  • זכויות יוצרים – סקירה משפטית בנושא חוק זכויות יוצרים
  • חוות דעת פסיכיאטרית לבית משפט
  • העסקת עובד זר – לשון החוק וענישה
  • פרסום שירותים רפואיים ותרופות – הסכנה, והאינטרסים החבויים
  • עבירות מין בקרב קטינים – מדיניות ענישה וחקיקה
  • פרשת הולילנד – סקירה משפטית
  • הנשיא לשעבר משה קצב, ממלכות אל המחבוש “לא לעולם מלכות”
  • צו איסור פרסום – מתי על מה ולמה?
  • חובות אבודים – התמודדות מול חייבים ורשויות המס בישראל
  • הנגשת הציוד ושירותי הסלולר לבעלי מוגבלויות
  • כלל ייחוד העילה ופיצוי נפגעי תאונות דרכים
  • חקירה במשטרה – דע את זכויותך ע”פ חוק!
  • רשלנות רפואית בבדיקת קולונוסקופיה – פסק דין לדוגמא
  • רישום סימן מסחר והגנה על סימני מסחר ע”פ חוק
  • הפרת זכות מוסרית
  • תביעת חברה ע”י אדם פרטי – זכויות צרכנים
  • הגדלת חזה ומתיחת בטן אצל ד”ר קליין
  • הליכי גישור הלכה למעשה
  • פשיטת רגל ועכשיו, הפטר!
  • כיצד להמנע מהליכי הוצאה לפועל באמצעות הסדר חובות
  • החלטות / הנחיות משרד הבריאות – תוקף מחייב?
  • החלפת נושים בהליכי פשיטת רגל – זה אפשרי
  • שכר מינימום – זכותינו הבסיסית
  • רשלנות רפואית בטיפול שיניים – מקרה לדוגמא
  • קבוצת רכישה – בעד ונגד
  • נכי צה”ל – מפציעה ועד שיקום
  • הצעת חוק בוררות חובה
  • כמה כסף עולה יצוג משפטי בתביעת תאונת דרכים?
Theme by Pojo.me - WordPress Themes
Design by Elementor
גלילה לראש העמוד
דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס